إعداد وتقديم الإقرارات الضريبية يمكن أن يسبب القلق والارتباك. لديك خيارات لمساعدتك في تلبية متطلبات التسجيل لعام 2023 بدقة وفي الوقت المناسب مجانًا. يتوفر تقديم الملفات والمساعدة مجانًا من خلال برامج مساعدة ضريبة الدخل التطوعية (VITA) والاستشارات الضريبية للمسنين (TCE)، وبرامج IRS Free File، وIRS Direct File، وMilTax، والعديد من شركات البرمجيات الخاصة. ولكل برنامج، سنناقشه أدناه، مؤهلات وميزات مختلفة، ويجب أن يكون دافعو الضرائب مرتاحين لاختيارهم.
مساعدة ضرائب الدخل التطوعية والاستشارات الضريبية لكبار السن
قد تكون مؤهلاً للحصول على خدمات إعداد الإقرارات الضريبية مجانًا من خلال أحد شركاء مصلحة الضرائب الأمريكية المشاركين في برامج VITA أو TCE. تقدم مواقع VITA خدمات إعداد الضرائب مجانًا لدافعي الضرائب الأفراد الذين يحصلون على 64,000 دولار أو أقل، والأشخاص ذوي الإعاقة، ودافعي الضرائب ذوي الكفاءة المحدودة في اللغة الإنجليزية. تقدم مواقع TCE مساعدة مجانية في إعداد الضرائب الفيدرالية وحكومات الولايات لدافعي الضرائب الذين يبلغون من العمر 60 عامًا أو أكبر، وغالبًا ما يتخصصون في القضايا الضريبية الفريدة لكبار السن، مثل المعاشات التقاعدية والقضايا المتعلقة بالتقاعد. تقدم هذه المواقع الخدمات بطرق مختلفة بما في ذلك الخدمات الشخصية أو الافتراضية أو التوصيل. ومع ذلك، فإن بعض المواقع تقدم خدمة شخصية تتطلب موعدا. ستخبرك المواقع بما تحتاج إلى إحضاره وكيفية الاستعداد لموعدك. يمكنك معرفة المزيد عن هذه البرامج التطوعية، وتحديد أهليتك، وحتى ابحث عن موقع VITA أو TCE هنا. العديد من مواقع VITA وTCE متاحة فقط حتى منتصف أبريل بينما تكون مواقع أخرى مفتوحة خلال فترة التمديد حتى منتصف أكتوبر. يرجى التحقق من الموقع المحدد لمعرفة التواريخ والأوقات المتاحة وما إذا كان الموقع يضم متطوعين يتحدثون الإسبانية.
برنامج الملفات الحرة IRS
يعد برنامج IRS Free File عبارة عن شراكة بين القطاعين العام والخاص بين مصلحة الضرائب الأمريكية والعديد من شركات صناعة البرمجيات الموثوقة لإعداد ضرائب الأسماء التجارية وحفظها والتي تقدم خدمة إعداد الضرائب وتقديمها عبر الإنترنت مجانًا باللغتين الإنجليزية والإسبانية. يمكن لدافعي الضرائب تقديم إقراراتهم الضريبية الفيدرالية والولائية لعام 2023 باستخدام ملف IRS المجاني حتى أوائل نوفمبر. يساعد Free File الملايين من دافعي الضرائب كل عام على تقديم الإقرارات الضريبية مجانًا، وقد شهد هذا العام زيادة في الاستخدام بنسبة 18 بالمائة تقريبًا. يمكن لـ IRS Free File نقل المعلومات من عائداتك السابقة عند استخدام نفس البرنامج. وهو يدعم العوائد البسيطة والمعقدة، ومعظم الائتمانات الفردية بما في ذلك ائتمانات الأطفال والطاقة، والدخل أو الخسارة من الأعمال التي تملكها وتديرها كمالك وحيد، والدخل أو الخسارة من العقارات المستأجرة، والإتاوات، والشراكات، وشركة S، والفوائد، وأرباح الأسهم، والدخل أو الخسارة من بيع الأسهم أو العملة المشفرة. تعد منتجات Free File متوافقة مع الأجهزة المحمولة حتى تتمكن من دفع الضرائب الخاصة بك على هاتفك الذكي أو جهازك اللوحي. يمكن لدافعي الضرائب، بما في ذلك العسكريون في الخدمة الفعلية والذين يقل دخلهم عن الحد الأدنى، استخدام الملف المجاني لإعداد وتقديم إقراراتهم الضريبية الفيدرالية مجانًا. تقوم منتجات الملفات المجانية تلقائيًا باستيراد معلومات الإقرار الضريبي الفيدرالي الخاص بك إلى إقرار الولاية. يمكنك اختيار استخدام Free File لتقديم الإقرار الضريبي الخاص بالولاية بتكلفة منخفضة أو بدون تكلفة. لكي تكون مؤهلاً للحصول على ملف مجاني، يجب أن يكون إجمالي دخلك المعدل 79,000 دولار أو أقل. تعرف على المزيد حول ملف IRS المجاني على IRS.gov/freefile. يمكنك أيضًا مشاهدة مقاطع فيديو YouTube على "ما يجب معرفته عن برنامج الضرائب الموجه لـ IRS Free File"و"كيفية استخدام أداة البحث عن الشريك الموثوق به".
ماذا لو لم أتمكن من تلبية متطلبات الدخل؟
إذا لم تستوفي متطلبات الدخل الخاصة بالملف المجاني، فلا يزال بإمكانك استخدام مصلحة الضرائب الأمريكية نماذج قابلة للملء وتقديمه إلكترونيا. ليس هناك أي توجيهات وحسابات محدودة فقط، ولكن لا يزال بإمكانك ملء النماذج الإلكترونية المجانية باستخدام تعليمات مصلحة الضرائب الأمريكية. ومع ذلك، لا يتضمن هذا الخيار أي إعداد للضرائب الحكومية.
ملف IRS المباشر
الملف المباشر هي أداة ضريبية جديدة لمصلحة الضرائب الأمريكية، متاحة باللغتين الإنجليزية والإسبانية وليس لها حد للدخل، وقد تتمكن من استخدامها لتقديم إقرارك الضريبي الفيدرالي مباشرة إلى مصلحة الضرائب الأمريكية باستخدام هاتفك الذكي أو جهازك اللوحي أو الكمبيوتر حتى 15 أبريل 2024. الإصدار التجريبي من الملف المباشر، يتلقى دافعو الضرائب إرشادات وحسابات خطوة بخطوة أثناء إضافة المعلومات الضريبية. أثناء استخدام الملف المباشر، يمكن لدافعي الضرائب التواصل مع ممثلي خدمة عملاء مصلحة الضرائب من خلال الدردشة المباشرة.
للتأهل للحصول على الملف المباشر، يجب أن تعيش في إحدى الولايات المؤهلة الاثنتي عشرة (AZ، CA، FL، MA، NH، NV، NY، SD، TN، TX، WA، WY)، وتقديم إقرار ضريبي فيدرالي بسيط، وتقرير أنواع معينة فقط من الدخل، والمطالبة باعتمادات معينة فقط، وأخذ خصومات معينة فقط. وبعد استكمال إقراراتهم الفيدرالية، سيتم توجيه دافعي الضرائب في الولايات الأربع التي تفرض ضريبة دخل على مستوى الولاية ــ أريزونا، وكاليفورنيا، وماساتشوستس، ونيويورك ــ إلى أداة ترعاها الولاية لإكمال إقراراتهم الضريبية في الولاية. لمعرفة ما إذا كنت مؤهلاً، قم بزيارة موقع ملف IRS المباشر.
مشاهدة فيديو الملف المباشر للحصول على معاينة لما يمكن توقعه عند استخدام هذه الأداة.
ميلتاكس
لدى الأفراد العسكريين الذين يرغبون في تقديم إقرارات ضريبية فيدرالية مجانية عدة خيارات، بما في ذلك خيارات وزارة الدفاع ميلتاكس وبرنامج الملفات المجانية IRS. توفر هذه البرامج إعداد الضرائب عبر الإنترنت، والإيداع الإلكتروني، والإيداع المباشر للمبالغ المستردة دون أي تكلفة. توفر وزارة الدفاع ميلتاكس كمورد ضريبي مجاني للمجتمع العسكري. MilTax عبارة عن مجموعة من الخدمات الضريبية المتاحة لأفراد الجيش، بالإضافة إلى تأهيل المحاربين القدامى وأفراد الأسرة. لا توجد حدود للدخل.
تم تصميم MilTax حصريًا للمجتمع العسكري. تم تطوير البرنامج خصيصًا لمعالجة الظروف الفريدة للحياة العسكرية التي يمكن أن تؤثر على الضرائب مثل الأجور القتالية والتعامل مع التحركات المتعددة خلال نفس السنة الضريبية. يمكن لدافعي الضرائب المؤهلين استخدام MilTax لإكمال الإقرار الضريبي الفيدرالي وتقديمه إلكترونيًا وما يصل إلى ثلاثة إقرارات حكومية مجانًا.
دافعو الضرائب، بما في ذلك العسكريون في الخدمة الفعلية، مع الدخل الإجمالي المعدل (AGI) يمكن لـ 79,000 دولار أو أقل في عام 2023 العثور على عرض من مزود IRS Free File الذي يتوافق مع احتياجاتهم. يقدم بعض مقدمي الخدمة أيضًا إعدادًا مجانيًا للإقرار الضريبي للدولة. لا يزال بإمكان أولئك الذين لديهم AGI يتجاوز الحد الأقصى تقديم عوائدهم مجانًا نماذج ملفات قابلة للتعبئة مجانًا.
برامج الشركات الخاصة
شركات البرمجيات الضريبية مثل ضريبة توربو, H&R بلوك, النقدية التطبيق، والبعض الآخر يوفر أيضًا خيارات مجانية. يجب عليك قراءة متطلبات الأهلية لشركة البرمجيات الضريبية التي تختارها وفهم عروض البرامج لضمان حل بدون تكلفة. تقوم العديد من هذه الشركات تلقائيًا باستيراد معلومات الإقرار الضريبي الفيدرالي الخاص بك إلى إقرار الولاية. يمكنك اختيار تقديم الإقرار الضريبي الخاص بالولاية بتكلفة منخفضة أو بدون تكلفة.
وفي الختام
في حين أن هناك العديد من الخيارات المجانية لتقديم إقراراتك، فإن العديد من الأشخاص لديهم موارد مالية معقدة تتطلب منهم الدفع لإعداد ضرائبهم أو تقديمها. ولكن بالنسبة لأولئك الذين يتأهلون، فإن خدمات الإعداد والتسجيل المجانية هذه لا يتم استغلالها بالقدر الكافي من قبل دافعي الضرائب المؤهلين. يستمر ما يقرب من 100 مليون من دافعي الضرائب المؤهلين في الإعداد الذاتي أو الدفع للمُعد على الرغم من أنهم مؤهلون للحصول على خدمات مجانية. إن استخدام الخدمات المجانية سيسمح لدافعي الضرائب هؤلاء بتوفير التكاليف على المُعدين وبرامج إعداد الضرائب. يجب أن تفهم الخيارات المتاحة لكل برنامج من البرامج المختلفة وأن تختار بحكمة.
بالنسبة لحوالي 48 مليون من دافعي الضرائب المؤهلين الذين يستعدون ذاتيًا، يمكن أن تساعد الخدمات المجانية في ضمان حصولهم على جميع الاعتمادات والخصومات التي يتأهلون لها، بما في ذلك ائتمان ضريبة الدخل المكتسب (EITC). تقدر مصلحة الضرائب الأمريكية أن الملايين من دافعي الضرائب المؤهلين للحصول على EITC لا يطالبون بالائتمان، مما يؤدي إلى فقدان فائدة قد تبلغ قيمتها آلاف الدولارات. إن استخدام إحدى الخدمات المجانية سيساعد دافعي الضرائب على توفير المال في حساب ودفع ضرائبهم بشكل صحيح أو استلام المبالغ المستردة.
الآراء الواردة في هذه المدونة هي فقط آراء محامي دافعي الضرائب الوطني. يقدم محامي دافعي الضرائب الوطني وجهة نظر مستقلة لدافعي الضرائب لا تعكس بالضرورة موقف مصلحة الضرائب الأمريكية أو وزارة الخزانة أو مكتب الإدارة والميزانية.