مصطلحات البحث الشائعة:
نشرت:   | آخر تحديث: 24 أكتوبر 2024

حماية نفسك وعملائك من عمليات الاحتيال الضريبية المتطورة

 

يتعين على المتخصصين في الضرائب أن يكونوا على اطلاع دائم بمجموعة متنوعة من المخططات الجديدة والمتطورة التي تهدف إلى سرقة معلومات حساسة عن دافعي الضرائب. لا تهدد هذه المخططات عملائك فحسب، بل قد تلحق الضرر بأعمالك أيضًا.

لقد ارتقى اللصوص بمستوى أدائهم من خلال استهداف خبراء الضرائب للحصول على معلومات قيمة مطلوبة لتقديم إقرارات ضريبية تبدو حقيقية. ويتعين على خبراء الضرائب الحذر من المحتالين الذين يتنكرون في هيئة عملاء جدد أو هيئة الإيرادات الداخلية أو غيرهم من العاملين في مجتمع الضرائب.

يتعين على المتخصصين في الضرائب زيادة وعيهم بأنواع الاحتيال الموجودة والتفكير في طرق لحماية أنفسهم وعملائهم من سرقة الهوية والتهديدات الأمنية. وفيما يلي بعض الأمثلة الشائعة التي يجب الانتباه إليها:

مخطط "العميل الجديد"

  • وهنا يتظاهر المحتالون بأنهم دافعو ضرائب حقيقيون يسعون للحصول على مساعدة مهنية بشأن ضرائبهم. ويستخدمون رسائل البريد الإلكتروني لمحاولة الحصول على معلومات حساسة أو الوصول إلى بيانات عملاء الممارس. وفي هذه الحالات، يتظاهر المحتالون بأنهم دافعو ضرائب حقيقيون يسعون للحصول على مساعدة مهنية بشأن ضرائبهم.مخططات "العميل الجديد"يرسل المحتالون رابطًا أو مرفقًا ضارًا إلى متخصص الضرائب للحصول على معلومات ضريبية للعميل الجديد المفترض. في الواقع، يجمع الموقع معلومات من متخصص الضرائب، مثل بريده الإلكتروني وكلمة المرور، أو يقوم بتحميل برامج ضارة على كمبيوتر متخصص الضرائب للوصول إلى جهاز الكمبيوتر أو النظام الخاص به.

 حيل الخداع

  • تتضمن هذه الاحتيالات التصيد المحاولات التي يحاول فيها المحتالون الحصول على المعلومات وتقديم إقرار احتيالي يبدو شرعيًا. يحاول المحتالون الحصول على أرقام التعريف عن طريق إرسال رسائل بريد إلكتروني أو رسائل نصية تبدو وكأنها من مصلحة الضرائب. يصرح المحتالون أنهم بحاجة إلى المستلم لتأكيد المعلومات عن طريق إدخالها في نموذج مستضاف على ما يبدو أنه موقع ويب حقيقي لمصلحة الضرائب. ومع ذلك، فإن الموقع مزيف مصمم ليبدو وكأنه الشيء الحقيقي. إذا تمكن المحتال من الحصول على رقم ملف التفويض المركزي (CAF)، فيمكن استخدامه للحصول على سجلات ضريبية ومعلومات تعريف شخصية أخرى لدافعي الضرائب للاحتيال على استرداد الأموال بسرقة الهوية والجرائم الأخرى. عندما يحدث هذا، لم يحصل المحتال على رقم ملف التفويض المركزي الخاص بك فحسب، بل حصل أيضًا على معلوماتك الشخصية ومعلومات عميلك.

مخططات الهاتف والرسائل النصية والمراسلات

  • تتضمن موجة أخرى من عمليات الاحتيال التي تستهدف دافعي الضرائب بشكل متكرر سارقي الهوية الذين يستخدمون المكالمات الهاتفية والرسائل النصية للحصول على أرقام الضمان الاجتماعي وتواريخ الميلاد والمعلومات المصرفية من الضحايا. هذه المخططات شائعة الآن ويمكن أن تستهدف ليس فقط دافعي الضرائب ولكن أيضًا المتخصصين في الضرائب وعملائهم. تشمل هذه الأنواع من عمليات الاحتيال ما يلي:
    • عمليات احتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي (AI) للمراسلات الكاذبة، مع استخدام الذكاء الاصطناعي لإنشاء خطابات وهمية لمصلحة الضرائب الداخلية (IRS) يتم إرسالها بالبريد إلى الضحايا.
    • برنامج "صفر ضريبة"، حيث يعد المتصلون بإلغاء ديون الضرائب عن الأشخاص الذين يدينون بضرائب متأخرة. ويطلب المتصلون أرقام الضمان الاجتماعي للأشخاص كجزء من عرضهم، والتي يستخدمونها في جرائم مختلفة.
    • خدع وسائل التواصل الاجتماعي دفع معلومات ضريبية غير دقيقة أو مضللة تتضمن إنشاء مستندات ضريبية كاذبة مثل النموذج W-2 أو المطالبة بائتمانات لا يحق للمكلف الحصول عليها مثل ائتمان ضريبة الوقود أو ائتمان الإجازة المرضية والعائلية أو ائتمانات العمالة المنزلية.
    • المحتالون الذين يتواصلون عبر الهاتف أو الرسائل النصية يخدعون الأشخاص لحملهم على تسليم معلوماتهم المالية مقابل وعد كاذب باسترداد الأموال من مصلحة الضرائب.

طرق تجنب عمليات الاحتيال والإبلاغ عنها

إذا تلقيت أنت أو عميلك بريدًا إلكترونيًا يبدو أنه عملية احتيال، فيمكن إعادة توجيه البريد الإلكتروني إلى phishing@irs.govيفضل خبراء الأمن السيبراني في إدارة الضرائب الأمريكية رؤية البريد الإلكتروني بالكامل والعنوان الرئيسي لمساعدتهم في تحديد المخطط.

إذا اكتشفت، باعتبارك ممارسًا، أنك ضحية لخرق أمني، فيرجى الاتصال بنا اتصال أصحاب المصلحة في مصلحة الضرائب للإبلاغ عن السرقة، وسوف يتأكدون من إخطار مكاتب مصلحة الضرائب المختصة. عندما يتم الإبلاغ عن الحادث بسرعة، يمكن لمصلحة الضرائب اتخاذ خطوات لمنع الإقرارات الاحتيالية بأسماء العملاء وسوف تساعدك خلال العملية. يمكنك أيضًا الإبلاغ عن المعلومات إلى سلطة الضرائب المختصة في ولايتك باستخدام اتحاد مسؤولي الضرائب الإبلاغ عن خرق البيانات .

اعتمادًا على عدد العملاء المتأثرين بحادث أمني، قد يكون لدى الممارسين أيضًا التزام بإخطار عملائهم والوكالات الحكومية والفيدرالية بحادث أمني. يجب أن يتعرف الممارسون على إخطار الولاية والحكومة الفيدرالية والمتطلبات الأخرى التي تنطبق عليهم قبل وقت طويل من وقوع حادث أمني فعلي.

الموارد

رمز

توخي الحذر

عند استخدام المشورة الضريبية أو مُعدي الإقرارات الضريبية الذين تم العثور عليهم على وسائل التواصل الاجتماعي

تفاصيل أكثر
رمز

قمة الأمن

عمليات الاحتيال الضريبية التي تقوم بها مصلحة الضرائب الأمريكية وتنبيهات المستهلكين

تفاصيل أكثر

هل تريد الحصول على آخر الأخبار الضريبية، ومعرفة المزيد عن حقوق دافعي الضرائب، والأحداث القادمة في TAS مع إلقاء نظرة على الكلاب اللطيفة وإشارات الثقافة الشعبية؟ لا تبحث أبعد من TAS Social Media. تابع وأعجب وشارك محتوانا للمساعدة في نشر العمل حول كيفية مناصرتنا لدافعي الضرائب!

TAS على وسائل التواصل الاجتماعي