من الذي ينبغي عليه استخدام أداة تقدير الضريبة المستقطعة؟
- إذا كنت تعمل لدى شخص آخر (كموظف) وتعتمد على صاحب العمل الخاص بك في حجب الأموال لتغطية الضرائب المستحقة؛
- إذا كنت عاطلاً عن العمل حاليًا؛
- إذا كنت تعمل لحسابك الخاص؛ أو
- إذا كان لديك مصادر دخل غير تقليدية فقط، مثل المعاش التقاعدي، أو دخل الإيجار، أو الدخل من اقتصاد العمل المؤقت، وما إلى ذلك.
لماذا يجب عليك استخدام أداة تقدير الضريبة المستقطعة؟
- حتى لا تضطر لدفع الضرائب والفوائد والغرامات لاحقاً. إذا لم تدفع ما يكفي من الضرائب، سواء عن طريق الاستقطاع الضريبي أو الضريبة المقدرة، أو مزيج من الاثنين، فقد تضطر إلى دفع غرامة.
- إذا جمعت تعويض البطالة يُعتبر هذا الدخل خاضعاً للضريبة هذا العام، ويجب الإبلاغ عنه في الإقرار الضريبي، مما قد يزيد من الضريبة المستحقة. عموماً، لا تُقتطع الضرائب من إعانات البطالة على الإطلاق، لذا قد تكون مديناً بضريبة أكبر عند تقديم الإقرار الضريبي؛ أو
- إذا كنت تعتمد على ائتمان الدخل المكتسب (EITC) لتغطية جزء من أي ضريبة مستحقة، فتذكر أن تعويضات البطالة تعتبر دخلاً غير مكتسب، ولا لست العد عند حساب EITC. وهذا يعني أن الائتمان قد يكون أقل مما تتوقعه بناءً على مبلغ إعانات البطالة المستلمة.
الآن هو الوقت المناسب ل استخدم المقدر لمعرفة ما إذا كان لديك ما يكفي من الاستقطاع لتغطية مبلغ الضرائب المقدرة المستحقة.
ما هي المعلومات التي سأحتاجها لاستخدام أداة تقدير الاستقطاع الضريبي؟
قبل استخدام مخصوم الاقتطاع الضريبي، ستحتاج إلى أن يكون آخر راتب لك في متناول يدك، وقد يكون من المفيد الحصول على الإقرار الضريبي للعام الماضي لتقدير الدخل من الاستثمارات أو وظيفة جانبية. يجب عليك أيضًا مراجعة الأسئلة الشائعة حول مُقدِّر الاستقطاع الضريبي قبل ان تبدا.
ماذا لو لم يكن لدي ما يكفي محتجز؟
- إذا كنت تعمل وتعتقد أنك بحاجة إلى إجراء تغييرات على المبلغ المحتجز، فقد يكون من الممكن زيادة الاستقطاع الفيدرالي الخاص بك عن طريق إعداد مبلغ جديد نموذج W-4، شهادة حجب الضرائب للموظف. قم بإعطاء النموذج المكتمل إلى صاحب العمل الخاص بك في أقرب وقت ممكن لإجراء التغييرات.
- إذا لم تكن موظفا أو إذا كان مبلغ ضريبة الدخل المحتجز من راتبك أو معاشك التقاعدي غير كاف، فقد تحتاج إلى سداد دفعات ضريبية تقديرية. وأيضًا، إذا كنت تعمل لصالح نفسك، قد تحتاج إلى إجراء دفعات ضريبية مقدرة.
- نموذج 1040-ES يمكن استخدامها لتحديد ودفع مدفوعات الضرائب المقدرة. التعليمات وقسائم الدفع مرفقة بالنموذج. تُستحق الدفعات المقدرة أربع مرات في السنة.
- إذا كنت عاطلاً عن العمل وفي حال تلقي تعويضات البطالة، يمكنك اختيار اقتطاع نسبة ثابتة قدرها عشرة بالمائة من استحقاقات البطالة لتغطية جزء أو كل التزاماتك الضريبية.
- أكمل وقدم النموذج W-4V، طلب حجب طوعيأو نموذج طلب اقتطاع ضريبي آخر، إلى الجهة التي تدفع الإعانات. لا ترسله إلى مصلحة الضرائب.
ماذا لو كان لدي الكثير من الضرائب المحتجزة أو الزائدة؟
- إذا كنت تعمل و مبادئ السلوك مخصوم الاقتطاع الضريبي يشير إلى أنه سيتم حجب الكثير من الضرائب، فقد يتم تقليل الاستقطاع الفيدرالي الخاص بك عن طريق إعداد ضرائب جديدة نموذج W-4، شهادة حجب الضرائب للموظف. قم بإعطاء النموذج المكتمل إلى صاحب العمل الخاص بك في أقرب وقت ممكن لإجراء التغييرات.
- إذا لم تكن موظفاً أو بقيت عاطلاً عن العمل ولكنك تدفع ضرائب تقديرية وتدفع أكثر من اللازم لأن دخلك في وقت الضريبة أقل من المتوقع، فقد ينتهي بك الأمر إلى دفع مبالغ زائدة. يمكن استرداد أي مبالغ زائدة أو تطبيقها على ضرائب العام التالي - اختيارك.
ماذا لو لم أتمكن من دفع ما أدين به قبل وقت الضريبة؟
تذكر أن زيادة المبلغ المقتطع من راتبك ولو ببضعة دولارات أو سداد دفعة جزئية من الضريبة المقدرة، يمكن أن يقلل المبلغ الذي ستدفعه في إقرارك الضريبي.
إذا لم تتمكن من الدفع الآن، من خلال الاستقطاع أو مدفوعات الضرائب المقدرة، فاعلم أنه بالنسبة لأي ضرائب قد تكون مستحقة عليك في العام المقبل، فإن مصلحة الضرائب الأمريكية لديها خيارات دفع متاحة. يعتمد الخيار الذي قد يناسبك بشكل عام على المبلغ المستحق عليك ووضعك المالي الحالي. كل خيار له متطلبات مختلفة وبعضها له رسوم.
معظم الخيارات لسداد الديون الضريبية تعمل بشكل أفضل إذا كنت استباقيًا. أكثر المعلومات متوفرة هنا.
مساعدة خدمة محامي دافعي الضرائب
تتواجد TAS هنا لخدمة دافعي الضرائب الذين يجدون أنفسهم في مواقف صعبة أو يتعاملون مع مشاكل ضريبية مع مصلحة الضرائب الداخلية (IRS) لم يتمكنوا من حلها بشكل مباشر مع مصلحة الضرائب الداخلية (IRS). تفضل بزيارة صفحة اتصل بنا لمعرفة من هو المؤهل للحصول على مساعدة TAS.
لمزيد من الموارد والمعلومات:
الموقع الرسمي للولايات المتحدة حكومة