من الذي ينبغي عليه استخدام أداة تقدير الضريبة المستقطعة؟
- إذا كنت تعمل لدى شخص آخر (كموظف) وتعتمد على صاحب العمل الخاص بك في حجب الأموال لتغطية الضرائب المستحقة؛
- إذا كنت عاطلاً عن العمل حاليًا؛
- إذا كنت تعمل لحسابك الخاص؛ أو
- إذا كان لديك مصادر دخل غير تقليدية فقط، مثل المعاش التقاعدي، أو دخل الإيجار، أو الدخل من اقتصاد الوظائف المؤقتة وما إلى ذلك.
لماذا يجب عليك استخدام أداة تقدير الضريبة المستقطعة؟
- لذا، لن تتراكم عليك الضرائب والفوائد والغرامات لاحقًا. إذا لم تدفع ضرائب كافية، سواءً من خلال الاستقطاع الضريبي أو الضريبة المقدرة، أو كليهما، فقد تضطر لدفع غرامة.
- إذا جمعت تعويض البطالة هذا العام، يُعتبر دخلاً خاضعاً للضريبة ويجب الإبلاغ عنه في إقرارك الضريبي، مما قد يزيد من الضريبة المستحقة. عموماً، لا يُخصم مبلغ الضريبة من شيكات البطالة إطلاقاً، لذا قد تدين بضرائب إضافية عند موعد الضريبة.
- إذا كنت تعتمد على ائتمان الدخل المكتسب (EITC) لتغطية جزء من أي ضريبة مستحقة، فتذكر أن تعويضات البطالة تعتبر دخلاً غير مكتسب، ولا ليست العد عند حساب EITC. وهذا يعني أن الائتمان قد يكون أقل مما تتوقعه بناءً على مبلغ إعانات البطالة المستلمة.
الآن هو الوقت المناسب ل استخدم المقدر لمعرفة ما إذا كان لديك ما يكفي من الاستقطاع لتغطية مبلغ الضرائب المقدرة المستحقة.
ما هي المعلومات التي سأحتاجها لاستخدام أداة تقدير الاستقطاع الضريبي؟
قبل استخدام مخصوم الاقتطاع الضريبي، ستحتاج إلى أن يكون آخر راتب لك في متناول يدك، وقد يكون من المفيد الحصول على الإقرار الضريبي للعام الماضي لتقدير الدخل من الاستثمارات أو وظيفة جانبية. يجب عليك أيضًا مراجعة الأسئلة الشائعة حول مُقدِّر الاستقطاع الضريبي قبل ان تبدا.
ماذا لو لم يكن لدي ما يكفي محتجز؟
- إذا كنت تعمل وتعتقد أنك بحاجة إلى إجراء تغييرات على المبلغ المحتجز، فقد يكون من الممكن زيادة الاستقطاع الفيدرالي الخاص بك عن طريق إعداد مبلغ جديد النموذج W-4، شهادة حجب الموظف. قم بإعطاء النموذج المكتمل إلى صاحب العمل الخاص بك في أقرب وقت ممكن لإجراء التغييرات.
- إذا لم تكن موظفا أو إذا كان مبلغ ضريبة الدخل المحتجز من راتبك أو معاشك التقاعدي غير كاف، فقد تحتاج إلى سداد دفعات ضريبية تقديرية. وأيضًا، إذا كنت تعمل لصالح نفسك، قد تحتاج إلى إجراء دفعات ضريبية مقدرة أيضا.
- نموذج 1040-ES يمكن استخدامها لتحديد ودفع مدفوعات الضرائب المقدرة. التعليمات وقسائم الدفع مرفقة بالنموذج. يتم سداد الدفعة المقدرة أربع مرات كل عام.
- إذا كنت عاطلاً عن العمل والحصول على تعويض البطالة، يمكنك اختيار اقتطاع نسبة 10 بالمائة ثابتة من إعانات البطالة الخاصة بك لتغطية جزء أو كل التزاماتك الضريبية.
- أكمل وقدم النموذج W-4V، طلب حجب طوعيأو نموذج طلب اقتطاع ضريبي آخر، إلى الجهة التي تدفع الإعانات. لا ترسله إلى مصلحة الضرائب.
ماذا لو كان لدي الكثير من الضرائب المحتجزة أو الزائدة؟
- إذا كنت تعمل و مخصوم الاقتطاع الضريبي يشير إلى أنه سيتم حجب الكثير من الضرائب، فقد يتم تقليل الاستقطاع الفيدرالي الخاص بك عن طريق إعداد ضرائب جديدة النموذج W-4، شهادة حجب الموظف. قم بإعطاء النموذج المكتمل إلى صاحب العمل الخاص بك في أقرب وقت ممكن لإجراء التغييرات.
- إذا لم تكن موظفاً أو بقيت عاطلاً عن العمل ولكنك تدفع ضرائب تقديرية وتدفع أكثر من اللازم لأن دخلك في وقت الضريبة أقل من المتوقع، فقد ينتهي بك الأمر إلى دفع مبالغ زائدة. يمكن استرداد أي مبالغ زائدة أو تطبيقها على ضرائب العام التالي - اختيارك.
ماذا لو لم أتمكن من دفع ما أدين به قبل وقت الضريبة؟
تذكر أن زيادة الاستقطاعات الضريبية حتى ولو ببضعة دولارات أو إجراء دفعة جزئية تقديرية للضريبة، يمكن أن يقلل المبلغ الذي ستدين به في إقرارك الضريبي.
إذا لم تتمكن من الدفع الآن، من خلال الاستقطاع أو مدفوعات الضرائب المقدرة، فاعلم أنه بالنسبة لأي ضرائب قد تكون مستحقة عليك في العام المقبل، فإن مصلحة الضرائب الأمريكية لديها خيارات دفع متاحة. يعتمد الخيار الذي قد يناسبك بشكل عام على المبلغ المستحق عليك ووضعك المالي الحالي. كل خيار له متطلبات مختلفة وبعضها له رسوم.
معظم الخيارات لسداد الديون الضريبية تعمل بشكل أفضل إذا كنت استباقيًا. أكثر المعلومات متوفرة هنا.
مساعدة خدمة محامي دافعي الضرائب
تتواجد TAS هنا لخدمة دافعي الضرائب الذين يجدون أنفسهم في مواقف صعبة أو يتعاملون مع مشاكل ضريبية مع مصلحة الضرائب الداخلية (IRS) لم يتمكنوا من حلها بشكل مباشر مع مصلحة الضرائب الداخلية (IRS). تفضل بزيارة صفحة اتصل بنا لمعرفة من هو المؤهل للحصول على مساعدة TAS.
لمزيد من الموارد والمعلومات:
الموقع الرسمي للولايات المتحدة الحكومة